역외 금융펀드 상담하고 재무상담도 한다는데.. 은행에서 일한다는건가요..? 제가 예체능이라 잘 몰라서..
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작성자 익명 댓글 4건 조회 926회본문
은행에서 일한다는건가요..?
제가 예체능이라 잘 몰라서..
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최고관리자님의 댓글
익명 작성일
안녕하세요 ~
2013년 지식인 (한국사 분야)
2017's 경제분야 지식인 & 금융을 그리는 사도(Apostle) 수호신 테스티아 입니다 ~
1. 아닙니다. 은행 직원은 창구에서 일하죠. 펀드 상담이나 재무 상담을 한다면 "재무설계사"일 가능성이 높습니다.
2. 주로 "~재무설계" 등의 회사에 속한 경우가 많은데, 정확하게 어떤 회사에 소속된 사람인지를 아셔야 합니다.
3. 질문자님에게 도움이 되지 않는 금융상품을 팔 수도 있기 때문에 어떤 상품을 팔려고 하는지, 그 후 어떻게 관리 등을 해주겠다는 것인지를 보셔야 합니다.
(* TesTia의 마지막 한마디) 특히, 재무설계를 해준다고 하면서 불필요 보험을 팔려는 경우 특히 주의하셔야 합니다.
#금융역량향상 #금융경제교육 #금융소비자보호 #금융투자 #신용교육 #자기경영 #행동사학 알아두세요!
위 답변은 답변작성자가 경험과 지식을 바탕으로 작성한 내용입니다. 포인트로 감사할 때 참고해주세요.
2019.12.13.
최고관리자님의 댓글
익명 작성일
재무상담을 하는 분들의 역량이나 업무범위가 다르기 때문에 정확한건 해당 담당자에게 문의해봐야 알 수 있습니다. 다만 국내에서 활동하는 재무상담사, 재무설계사의 대부분은 보험설계를 기반으로 펀드와 주식, 채권 등(해당 자격보유자)을 판매하고 있습니다. 더나아가 재무설계의 전문자격인 AFPK와 CFP자격 여부도 상담사를 선택할 때 중요한 기준이 될 수 있습니다.
질문에 대한 답변이 조금이라도 도움이 되셨으면 좋겠습니다. 좀 더 궁금한게 있으시다면 추가로 질문하시거나 1:1 질문남겨주시면 답변드리겠습니다. 즐거운 하루 보내세요^^ 고맙습니다. # 재무상담 # 펀드 알아두세요!
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2019.12.13.
최고관리자님의 댓글
익명 작성일
보험설계사가 외국 보험상품 판매하는 겁니다.
재무문제 해결을 위한 재무상담을 할 지... 재무상담으로 포장한 보험상품을 권유할 지 피해 없으시길 바랍니다 알아두세요!
위 답변은 답변작성자가 경험과 지식을 바탕으로 작성한 내용입니다. 포인트로 감사할 때 참고해주세요.
2019.12.13.
최고관리자님의 댓글
익명 작성일
프리랜서로 활동하실 것입니다.
재무설계의 목적은 상품권유가 아닙니다.
역외에 관련되어서는
엄정된 금융회사들을 추천받으실 수있겠죠
자세한 내용이 궁금하시다면
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2019.12.14.